Descobre quando teu banco pode bloquear uma transferência para comprar criptomonedas

Comprar criptomonedas por trasferencia bancária? Se é assim, há casos nos que estas tentativas podem se ver truncado, já que alguns bancos bloqueiam este tipo de operações. Mas, a que se deve um bloqueio deste tipo?

O Banco de Espanha deixa claro que "pode suceder que o banco tenha suspeitas de que se está a produzir uma suplantación da identidade com roubo de credenciais", tal e como sublinha em seu blog informativo.

Acesso fraudulento para comprar criptomonedas

A entidade recorda que há que ser cautos à hora de investir em bitcoins, ethereums e outras criptomonedas. "Não são adequados para a maioria de consumidores varejistas", enfatiza.

Ademais, assinala que são frequentes os casos de um acesso fraudulento às contas de clientes do banco que "terminam numa transferência para comprar criptomonedas".

O banco tem que avisar de certos movimentos

Por outro lado, o bloqueio deste tipo de transacções pode dever-se a que o banco a classifique "como de alto risco e decida exigir controles adicionais", como realizar um telefonema de telefone ou pedir que o utente vá ao escritório.

No entanto, quando uma entidade decide adoptar uma medida necessária para o cumprimento do regulamento de prevenção do blanqueo que implique restrições à operativa de um cliente, deve lhe informar disso. Deve-lhe oferecer ao menos uma motivação genérica de por que adopta essa medida, salvo que a entidade considere que no caso concreto proposto existem razões especiais de confidencialidade para não o fazer. Assim mesmo, quando se aplicam este tipo de medidas restritivas da operativa, devem se aplicar com verdadeiro grau de flexibilidade, se valorizando as circunstâncias especiais da cada caso concreto, por exemplo, o estado de saúde do cliente ou a distância do lugar de residência.